Hvað er fjárhagslegu eftirliti? Rosfinmonitoring

Fjármálaþjónusta einstakra borgara og atvinnurekendur er mjög skipulegan og stranglega stjórnað. Fyrir venjulegt manna eftirliti er yfirleitt ekki mjög áberandi vegna laga sérkenni, en fyrirtækið talið af öllum heillar þess. Svo er það fjárhagslega eftirlit?

almennar upplýsingar

Allir núverandi kerfi er bundin við bankana. Þau eru háð því að sambands lögum og reglugerðum. Þar að auki, bankarnir taka þátt í stjórn á starfsemi sem bera viðskiptavinum sínum. Mesta athygli í þessu tilfelli er gefið til veltu flutning peninga, viðskipta, lögfræði og gjaldeyrisviðskiptum.

Sérstaklega búin Financial Monitoring Service að fylgjast með. Á vakt sinni til að tryggja að öll viðskipti væru lögleg. Komi grunsamlegt athæfi eða brot af fjárhagslegum eftirlit þjónustu er skylt að starfa í samræmi við leiðbeiningar og tilkynna viðeigandi yfirvöldum. Og þörfin fyrir verulegum aðgerðum verður tekin af þeim. Það er litið svo á að bankinn sjálfur í að greina grunsamlega starfsemi sem gæti kannski loka reikningnum. Að einhverju svör þegar Rosfinmonitoring.

skyldur

Hvað felst í fjárhagslegu eftirliti deild? Hann skoðar og safnar upplýsingum í kjölfarið kanna fjárhagslega ferli sem eiga sér stað. Feds geta tekið ákvarðanir um samþykkt tiltekinna ráðstafana í baráttunni gegn peningaþvætti. Þar að auki eru þeir þátt í þessu á landsvísu.

Starfsmenn banka eru einnig þátt í ástandinu beint við fjármálastofnun þar sem þeir vinna. Megintilgangur öll þessi skref er að berjast gegn fé af peningum sem hafa verið fengin með því að glæpsamlegt og hryðjuverkahópa. Þar sem þessir sjóðir eru líklegri til að fara til að viðhalda virkni sinni, að markmið skilið aðgerðir gerðar.

Hver tekur þátt í þessu ferli?

Financial eftirlit banka felur í sér þátttöku fjölda starfsmanna. Að auki sérfræðinga sem leita fyrir peninga - það er bein ábyrgð þeirra í þessu ferli sem felur í sér meira og gjaldkera og tellers og stjórnendur. Og ekki er það undur, því að þetta vandamál ætti að nálgast með afar athygli. Eftir allt saman, ef þú hefur einhverjar vandamál af þessu tagi, það er að spilla fyrirtæki orðstír fjármálastofnun.

Financial eftirlit fer fram með sérstakri deild, sem heyrir beint til æðstu stjórnenda röðum fyrir hámarks umfjöllun og heiðarleika. Í atvinnuskyni starfsstöðvum slíkar aðgerðir sem stjórn. Ríkið er starfsmenn í hærri stöðu. Og þáttur verklega framkvæmd þessa er að yfirmaður fjármála eftirlit deild getur jafnvel athuga gögn og samskipti við yfirstjórn. Meðan á prófun stendur er hægt að gefa aðgang að hvaða banka skjöl. Ef það óskiljanleg ástandið, reglugerðir lyfjameðferðar við hvaða starfsmanns sem það væri rétt.

Mikilvægi fjármála eftirliti í atvinnuskyni starfsstöðvum

Hvers vegna ætti að framkvæma slíkar athuganir? Svarið liggur í þeirri staðreynd að þeir framkvæma margar mikilvægar aðgerðir, svo sem:

1. Tryggja öryggi stofnunarinnar.
2. Stjórna innri og ytri starfsemi í gegnum gerð daglega skýrslum.
3. Framkvæmd skráningu aðgerða.
4. Viðskiptavinir athuga fyrir þátttöku í hryðjuverkum eða opinberum stofnunum.
5. Koma í veg fyrir hugsanlega glæpi.
6. Teikna upp svartan lista af fólki sem grunur leikur á að vafasama starfsemi.
7. Eftirlit með framkvæmd laga.

Það er ráðinn og Federal Financial Monitoring Service, en það er nú þegar að vinna sem stjórnandi eftirlit til að hindra misnotkun.

Hvað gerist á sviði ábyrgir þjónustu?

Við skulum tala um hvernig á að gera fjárhagslega eftirlit hefur greitt athygli að ákveðnu aðgerð. Upphaflega, ætti það að vera tekið fram að allir aðgerð framkvæmd á samtals meira en 600 þúsund rúblur (eða jafngildi í annarri mynt), samkvæmt rússneskum lögum, ætti að vera merkt. Þar að auki, þessi starfsemi fellur í sjónsvið eftirlitsaðila:

1. Þýðingar lögaðila einstakra borgara (nema, auðvitað, er ekki laun, greiðsla þóknunar í samræmi við gerðir samninga, osfrv).
2. Tekin mynt. Sérstök áhersla er lögð á móttöku peninga erlendis frá. Og jafnvel meira samviskusamlega rannsakað skurðaðgerð í þeim tilvikum, ef fé kemur frá hafinu svæði.
3. Féð og afturköllun af peningum á sama degi.
4. Fjarlægi mikið sem eru haldnir sem endurtaka sömu tegund viðskipta.
5. Fjölmargir staðfestingargjöld eru opnuð til skamms tíma (minna en mánuð), fylgt eftir lokun og fjarlægja peninga í reiðufé.
6. Þegar einstaklingur kaupir verðbréf fyrir reiðufé.
7. Vanræksla viðskiptavina hagstæð kjör.
8. Framkvæmd aðgerða sem bera ekki efnahagslega skynsamleg. Í þessu tilfelli getum við íhuga greiðslu verulegum launum (hundruð þúsunda og milljónir rúblur) í félögum sem starfa í núll.
9. Ómögulega af flokkun aðila sem taka þátt í viðskiptunum.
10. Flytja peninga til annarra banka sem bjóða verstu skilyrði í formi lægri vaxta á innlán, innheimta há þóknun og svo framvegis.

Eins og þú geta sjá, orðið hlut af rannsóknum og áhuga ábyrgum þjónustu alveg auðveldlega. Þetta er að miklu leyti vegna þess að mjög verulegu virkni glæpamaður þætti.

Hvað ef aðgerðin hefur verið lokið?

Í slíkum tilvikum yfirleitt þarf aðeins að veita skjöl sem staðfesta lögmæti þeirra fjármuna sem eru í ársreikningi. Þetta kann að vera yfirlýsingar laun reikninga, skjöl staðfesta tekjur fékk vegna atvinnustarfsemi, kaupsamningum, arf eða gjöf. Þú getur einnig notað afrit af ársreikningum, skattframtölum, endurskoðunar skýrslum. Í flestum tilfellum, þetta er meira en nóg til að opna reikning, eða áframhaldandi rekstur. True, það getur verið ákveðin hik í að bregðast við vísbendingum um lögmæti.