Mosoblbank: Vandamál og endurgjöf

Árið 1992 hóf viðskiptabankinn Vatan starfsemi í Dagestan. Eftir að það var keypt af bankamönnum Victor og Roman Krestiny flutti fjármálastofnunin til Fryazino og breytti nafninu sínu í "Moscow Regional Bank". Á næstu árum breyttist samsetning hluthafa nokkrum sinnum. 97,94% lánastofnunarinnar tilheyrir repúblikana fjármálastofnuninni, restin er dreift meðal einstaklinga. Alexander Malchevsky á 70% hlutafélagsins og tókst bankanum til 2011, föður Andrzej.

Saga um þróun

Árið 2005 var Mosoblbank samþykkt í kerfinu tryggingagjald. Þetta leyfði að fjölga einingar í 400 á aðeins tveimur árum. Gæði stjórnenda er einnig sýnt af því að árið 2013 tók bankinn "samþykkt" meira en 1.000 hraðbankar, sjö hundruð skautanna og 4000 POS-skautanna sem þjónuðu viðskiptavinum Visa og MasterCard. Árið 2011 var eigin peningamiðlunarkerfið hleypt af stokkunum - "MOSS".

Upphaf vandræða

Vandamál með Mosoblbank hófst árið 2011. Þá bannaði Seðlabankinn í sex mánuði að taka við innlánum frá einstaklingum. Stjórnendur missa ekki vexti og byrjaði að bjóða hlutum sínum fyrir svolítið upphæð. Nú þegar höfðu sérfræðingar spurningu um hvernig fjármálastofnun tekst að greiða svo mikla áhættu fyrir innlán.

Í ágúst 2012 birti Izvestiya skýrslur sínar. Mosoblbank hafði hæsta hlutfallið - 19,3%. Leiðtoginn hafnaði strax þessum gögnum í opinberum heimildum. Bankinn hélt áfram að laða fé frá rekstrareiningum á hreinum hraða. Þetta gæti ekki heldur haft áhrif á þróunarsviðið.

Helstu fjárhagslegar vísbendingar

Árið 2013 gaf "National RA" bankanum hæstu lánshæfismat - "A +". 61,9% af hreinum eignum voru lán til lítilla og meðalstórra fyrirtækja. Það var einnig 4,8% af fjárfestingum í Seðlabankanum. Vegna hækkaðra fjármagns einstaklinga fjármagnaði bankinn 81% skulda. Heildarupphæð gjaldeyrisforða er 9%. Rúmmál fjármagnsins er 18,8 milljarðar rúblur. Á millibankamarkaði, Mosoblbank virkaði sem gjafi. Með slíkum vísbendingum tók hann 8 sæti í Rússlandi og 7 í Moskvu.

Mosoblbank: vandamál 2014

05/07/2014, Vedomosti greint frá því að með einum stærstu og farsælasta banka í Moskvu um sviksamlega áætlun voru tekin 60 milljarða rúblur í reikninga dótturfélaga. Forysta Mosoblbank neitaði strax þessar upplýsingar og lögð mál í Moskvu gerðardómstólsins gegn eiganda blaðið.

05/19/2014 Í fjölmiðlum var skilaboð um að Seðlabankinn ákveði að hreinsa þrjá stofnanir í einu: Mosoblbank, Invresbank og Finans Business Bank. Allir þeirra tilheyra Malchevsky fjölskyldunni. Til að leysa vandamálið mun Seðlabankinn úthluta 117 milljörðum rúblum. Gróðurhúsum - SMP. Opinber yfirlýsing birtist á nokkrum dögum og eftir hann - upplýsingar í fréttunum um peningaþvætti.

Hvernig gerðist þetta?

Í rannsókninni lýsti Seðlabankinn fyrir um peningaþvætti dengue. Mosoblbank, með takmarkanir af hálfu eftirlitsstofnanna, hélt áfram að laða innlán. En hann lagði þá ekki á reikningana, en leiddi þá til jafnvægis tengdra fyrirtækja.

Tæknilega er kerfið sem hér segir. Í the síðdegi, er venjulegt innborgun samkomulagi gerður við innstæðueiganda. Um kvöldið sama dag lýkur bankinn einhliða því og færir pening fyrir jafnvægi. Innstæðueigandi getur hvenær sem er óskað eftir þeim. En á efnahagsreikningi verða þær ekki sýnilegar. Samkvæmt ársreikningi ársins 2014 lék bankinn innlán fyrir samtals 19,5 milljarða rúblur. Þessi tala hefur ekki breyst undanfarin tvö ár. Í ljósi óvenjulegs eðlis ástandsins geta DIA greiðslur farið yfir þær fjárhæðir sem endurspeglast í efnahagsreikningi nokkrum sinnum. Í tengslum við hreinlætisaðstöðu munu fyrrverandi eigendur - Malchevsky fjölskyldan - flytja allar eignir sínar til SMP. "Mosoblbank" vandamál og mál sem tengjast "peningaþvætti" viðurkennir ekki.

Hvernig byrjaði allt

Það er mögulegt að enginn hafi lært um machinations, ef ekki fyrir málið. Einn af fjárfestum Mosoblbank var meðlimur Seðlabankans. Hann benti á að innstæður gefin út daginn áður, að fullu voru teknar á skrifstofum nágrannalaga. Eins og rannsóknin leiddi í ljós, á hverju kvöldi, sérstaklega hleypt af stokkunum hugbúnaðarsamningum og gerðir nýir fjárfestingar í hlutabréfum OJSC RKF, aðalhluthafa bankans. Framhald af örlögum peninga er óþekkt. Hluti af fjármunum var að finna á reikningum OOO Rus. Þetta hestamennsku íþróttagarður. Fjárfestingin, sem ég verð að segja, er vafasöm. Payback tímabil - 15 ár. Seðlabankinn leitar nú lausnar á því vandamáli sem Tryggingastofnunin bíður eftir og lögreglan valdi að stíga til hliðar.

Útlánastofnunin brotnaði næstum rekstri í úthlutaðri fjárhæð hreinlætis. Árið 2008 sendi Seðlabankinn VTB til endurheimtar bankans í Moskvu 295 milljarða rússnesku rúblur. Og hér eru vandamálin við Mosoblbank og gróðurhúsalofttegundir þess hingað til: Í skrá yfir fjárfesta var hluti raunverulegra nafna skipt út fyrir skáldskap. DIA verður að framkvæma viðbótarrannsókn. Þetta mun óhjákvæmilega leiða til aukningar á jafnvægishæðinu.

Viðskiptavinir athugasemdir: Mosoblbank

Vandamál fjármálastofnunar eru ræddar virk á Netinu. Í júní birtist upplýsingar um að bankinn skili ekki innlán. En ekki allt. Undir banninu voru innstæður opnaðar eftir 01.02.2014 (meira en 700 þúsund rúblur virði). "Mosoblbank" vandamál með greiðslur á innstæðum útskýrir málsmeðferð um endurskipulagningu. Samkvæmt nýju reglunum, ef magn fjármagns fer ekki yfir 700 þúsund rúblur, þá getur viðskiptavinur afturkallað aðeins 100 þúsund af reikningnum á dag. Annars þarftu að skrifa umsókn til bankans. Það er talið af sérstökum þóknun. Á þessum tíma eru samningar og aðalskjöl staðfest, sem staðfesta kvittun peninga á reikninginn. Á sama tíma eru slíkar yfirlýsingar ekki samþykktar af öllum greinum í öllum borgum.

Þessi nýsköpun olli miklum reiði frá viðskiptavinum. Ástandið er einnig versnað með óhæfni starfsmanna. Þetta á sérstaklega við um dótturfélög fjármálastofnunarinnar Mosoblbank (Samara). Vandamál við viðskiptavini í þessari borg finnast oftast. Uppreisnarmenn fylltu bókstaflega upp kvartanirnar við Samara útibúið í hugarfari Malchevsky.

Svo lengi tók bankinn greiðslu fyrir veitur án þóknun. En samkvæmt viðbrögð viðskiptavina, nú hefur ástandið breyst. Margir kvarta að plötunni með stærð þóknuninni sést eftir kynningu á skýringum í sjálfstætt þjónustustöðinni. Í þessu tilfelli, ef neitun er til að greiða, verður ekki endurgreidd fjárhæð peninga sem veitt er til flugstöðvarinnar. Við kvartanir um þetta mál tryggja starfsmenn að þetta geti ekki verið. Ef viðskiptavinurinn neitar greiðslu mun bankinn skila peningunum til hans. Það er bara óskað eftir því að staðfesta þessa staðhæfingu og hætta að magn af 6.000 rúblum, lítið.

"Mosoblbank" vandamál sem hafa komið upp á þessu ári, að reyna að leysa á margan hátt. Sérstaklega, margir viðskiptavinir kvarta að þeir geti ekki fengið peninga jafnvel á frumvarpi. Fjárfestar sem ljúka afhendunar samningnum áður en uppsögn lýkur, fá alls ekki peninga. Bank "Mosoblbank" vandamál af þessu tagi útskýrir aðgerðir gróðurhúsum. Þar sem SNP getur ekki myndað skrá yfir innstæðueigendur getur fjármálastofnunin ekki skilað peningum.

Yfirlit

Einn af stærstu rússneska bankarnir kom undir endurskipulagningu Seðlabankans. Vegna rannsóknarinnar kom í ljós að fjármálastofnunin drógu 60 milljarða rúblur af jafnvægi. Þessi upphæð var flutt til jafnvægis vafasömra fyrirtækja í gegnum reikninga OJSC "RFK". Nú er DIA að reyna að búa til réttar skrá yfir innstæðueigendur og viðskiptavini - að taka fé úr bankanum.