Bankastarfsemi leynd. Bara um flókin

Ég er viss um að margir af okkur reglulega nota þjónustu af ýmsum viðskiptabanka. Sumir viðskiptavinir vilja til að halda í lánastofnunum sparifé, á meðan aðrir treysta þeim gildum sínum (bankahólfum), þriðja orðið lántakendur til vaxta á fjárhæð berast undir kaup í framtíðinni viðfangsefni þykja vænt drauma. Plast kort fyrir þægilegur nota launa, ýmsa þjónustu, aðkallandi þýðingum við opnun eigin reikning eða án þess að það-nú á hverjum banka reynir að bjóða viðskiptavinum eitthvað okkar nýtt og búa til heilbrigð samkeppni "risa" í greininni. Að sjálfsögðu eru blæbrigði of stutt. En hver viðskiptavinur lánastofnunar skal taka tillit til slíkra eiginleika eins bankaleynd. Hvað er fraught með þessa hugmynd, og það tryggir, auk vandamálið tekur með sér þjónustuveitu á þessu sviði?

Til að byrja er rétt að gera greinarmun á hugtökum á borð við viðskiptabanka og bankastarfsemi leynd. Fyrsta, í raun, er víðtækara hugtak en annað. Í sumum heimildum er jafnvel hægt að finna túlkun sem skilgreinir leyndarmál lánastofnana sem einn af the auglýsing fjölbreytni. Hins vegar er þetta ekki alveg satt. Banka leynd - lög fyrir þessar stofnanir, á grundvelli sem allir meðlimir stofnunarinnar eru nauðsynlegar til að halda allar upplýsingar sem þeir halda um viðskiptavini sína án aðgang að þriðja aðila, jafnvel þótt þessar upplýsingar hafi ekki mikið gildi.

Eins og í flestum slíkum tilfellum, það eru til undantekningar frá þeirri reglu. Stundum bankinn einfaldlega hefur ekki rétt til að neita ákveðnar stofnanir til að veita upplýsingar, sem varða viðskiptavini. Þessar stofnanir eru, fyrst af öllu, fulltrúar ríkisins stigi líkama. Hins vegar er þetta aðferð verður að vera gild ástæða réttlæta undantekningu. Til dæmis, flókin, flækja eða grunsamlegt eðli gert með því að viðskiptavinurinn á fjárhagslegum viðskiptum ef hún er jöfn eða hærri fjárhæð 600 þúsund rúblur. Í þessu tilviki, bankastarfsemi lögum endilega stjórna færslu. Þetta er gert til að koma í veg fyrir fjármögnun með viðskiptabankanna stofnanir hryðjuverkamenn samfélagsins, auk peningaþvætti.

Banka leynd felst að veita upplýsingar um alla reikninga og fjárhæðir berast stofnuninni afhendingu samkvæmt skilyrðum fanga samninga innborgun, þröngan hring af fólki. Eins og í tilviki líkamlega og lögaðila allar þær upplýsingar sem hægt er að gera til eingöngu til viðskiptavina sjálfum og forráðamönnum þeirra, umboðsmenn, dómsmálayfirvalda, auk tryggingafélög og fulltrúum frumathugun á sakamálum og stjórnsýslumál (verður að vera til staðar samþykki saksóknara) .

Ef eigandi framlag eða á annan hátt að lokum deyja, í slíkum aðstæðum, banka leynd hefur eftirfarandi eiginleika. Ef það er vilji samin (lögbókanda eða út beint á kredit stofnunarinnar) sem getið er hér einstaklingar geta aflað nauðsynlegra upplýsinga. Til að gera þetta sem þeir munu þurfa að sýna fram á hver. Að auki upplýsingar er að finna án þess að brot á lögum til ráðstöfunar lögbókanda. Í þessu skyni, skrifstofu verður að leggja fram beiðni. Í þessu tilviki, bankinn starfsmaður, sem ber ábyrgð á framkvæmd þessara skuldbindinga, svarið byggir á bréfshaus stofnunum félagsins. Upplýsingar ættu að vera fullkomlega ábyrgur fyrir þeim málum sem fram koma í beiðninni.

Ef við erum að tala um erlenda aðila (einstaklinga með erlent ríkisfang), en í því tilviki bankaleynd felur í sér að veita öll nauðsynleg gögn ræðisskrifstofa.